지속가능한 투자 (1) (Feat. 성공투자의 조건)
100% 제 주관적인 생각입니다. 저는 (저와 반대로) 다른 투자 방식을 폄하할 생각이 없으며, 제가 작성한 기준이 절대적인 기준이 아님을 알려드립니다.
1. ‘확신’을 경계하자 (feat. 우리의 생각은 틀릴 수 있음을 항상 기억하자)
투자는 종종 100% 확실합니다. 다른 경우의 수와 상관없이 확실히 수익을 낼 수 있다고 생각합니다.
그런데… “세상에 안 되는 일은 없다”
오랜 시간 투자를 하면서 우리가 흔히 ‘프로’라고 부르는 분들을 많이 만났고, 과연 이들이 과거에 큰 실수를 한 적이 있는지 의심스러울 정도로 매우 안전하고 건전하며 신중하게 투자합니다.
하지만 거기에는. 세상에 일어날 수 없는 일은 없습니다. 마스터를 시장에서 완전히 금지하는 사건은 극히 드물고 믿을 수 없을 정도로 드문 경우입니다. 가능합니까? 어떻게 가능합니까? 내가 하고 싶은 것은…
한 번에 그치면 다행이지만 (?) 그런 말도 안 되는 일들이 잇달아 벌어지면 절대강자는 한두 달 안에 ‘신용불량자’, ‘사기꾼’, ‘도박꾼’, ‘패자’로 전락할 것이다. .
오랜 시간 투자하면서 세상에는 온갖 기이한 일들이 일어날 수 있다는 걸 깨달았다.
좋은 투자자는 자신의 투자 이론과 모순되는 정보를 찾아 확증 편향의 위험을 최소화합니다. 자신이 옳고 투자한 이유에 대해 충분히 생각했다면 계속해서 자신이 왜 틀렸는지 생각하십시오. 후속 조치를 계속해야 합니다.
그리고 투자하고 실현할 때 항상 최악의 상황을 염두에 두더라도 인생이 흔들리면 안 된다. 그러기 위해서는 철저한 리스크 관리가 필요합니다. 확실성을 조심하십시오. 재산을 버는 것에 대해 경계합시다.
2. 집중투자 vs 분산투자
계란을 한 바구니에 담지 말라 = 다양화
튼튼한 바구니에 계란을 최대한 많이 담다 = 집중 투자
집중투자 vs 분산투자 정답은 없습니다.
집중투자는 ‘수익’에 초점을 맞추고, 분산투자는 ‘위험’에 초점을 맞춥니다.
그렇다면 당연히 ‘수익’ 측면을 생각한다면 집중투자가 맞다.
하지만 투자를 집중시키기 위해서는 다변화가 우선되어야 한다고 생각합니다.
어떤 바스켓이 강한 바스켓인지 알아야 하기 때문이다.
충분한 경험과 지식으로 어느 바스켓이 강한 바스켓인지 분별할 수 있을 때 ‘집중투자’를 시작해 보자.
3. 단기 변동성만을 이용한 투자는 실패할 수밖에 없다.
단기 변동성만 노리고 단기 수익에만 매달리면 단기 수익만 내고 운을 따르지 않으면 비참한 최후를 맞게 된다.
동전에 불과하지만 바카라를 플레이하는 것과 다를 바가 없습니다.
내가 정의한 도박은 돈을 따고 지는 과정을 반복할 뿐 특별한 배움은 없다. 그것은 모두 도박이다
인간의 뇌는 항상 단기적인 자극을 원합니다. 누구나 빨리 성공하고 빨리 결과를 얻고 싶어합니다.
불행하게도 투자 시장은 빠르게 움직이고 싶은 조급한 투자자로부터 장기적 안목으로 변동성을 감수하는 투자자에게 돈을 이동시킨다.
스스로에게 물어봅시다. 정말 쌀 때 사셨나요 아니면 비쌀 때 팔았나요? 나는 거래 중독자입니까 아니면 건전한 투자자입니까? 당신은 투자를 하고 있습니까, 아니면 도박을 하고 있습니까?
투자 시장은 순환적이므로 언젠가는 기회가 찾아옵니다.
좋은 습관을 유지하고 나쁜 습관을 버리십시오. 성공하면 복사하고 정제하여 완전히 내 것으로 만들자. 실패하면 반성하고 고치려고 노력한다. 다음 기회를 잡기 위해 열심히 칼을 갈자.
지금 당장 패배하더라도 크게 좌절할 필요는 없다.
다음에 만회하면 됩니다.
그러나 위에서 언급했듯이 도박을 계속하면 다음 주기에 기회를 얻지 못할 것입니다.